В Україні посилюють відповідальність за незаконне використання банківських карток, рахунків та електронних гаманців. Президент Володимир Зеленський 13 листопада підписав закон, який передбачає кримінальне покарання за операції з платіжними інструментами, зокрема за участь у так званих дроп-схемах. Залежно від обставин правопорушення винним може загрожувати до шести років позбавлення волі.
Про це повідомляє Укрінформ із посиланням на картку законопроєкту №16013 на офіційному сайті Верховної Ради.
Новий закон спрямований на боротьбу з фінансовим шахрайством і незаконним використанням банківських рахунків для проведення сумнівних операцій.
Йдеться насамперед про ситуації, коли зловмисники отримують доступ до чужих платіжних інструментів або використовують рахунки інших людей для приховування походження коштів.
Однією з найпоширеніших схем є використання так званих дропів. Так називають людей, які за винагороду передають третім особам доступ до власних банківських карток або рахунків.
Через такі рахунки можуть проходити гроші, отримані внаслідок шахрайства, нелегального бізнесу чи інших протиправних дій.
Закон розширює перелік правопорушень, пов’язаних із платіжними інструментами, за які передбачена кримінальна відповідальність.
Зокрема, йдеться про підроблення банківських карток, платіжних інструкцій, повідомлень та інших засобів доступу до рахунків.
Відповідальність також встановлюють за придбання, зберігання, перевезення та збут підроблених платіжних документів із метою їх подальшого незаконного використання.
За окремі порушення передбачено штраф від 3000 до 7000 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян або обмеження чи позбавлення волі на строк від двох до чотирьох років.
Окремо закон передбачає покарання за незаконне заволодіння чужими банківськими картками, електронними гаманцями та засобами доступу до рахунків.
За такі дії може загрожувати від трьох до п’яти років обмеження чи позбавлення волі або передбачений законом штраф.
Якщо відповідні правопорушення вчинені повторно чи групою осіб за попередньою змовою, відповідальність може бути суворішою — до шести років ув’язнення.
Водночас нові норми не означають, що будь-яка передача грошей через банківську картку автоматично вважатиметься злочином.
Кримінальна відповідальність залежить від конкретних обставин, характеру дій та наявності передбачених законом ознак правопорушення.
Ухвалення закону відбувається на тлі посилення фінансового моніторингу в Україні.
Зокрема, з 14 листопада банки запроваджують нові ліміти для окремих категорій новостворених і неактивних ФОПів.
Однак ці банківські обмеження та кримінальна відповідальність за незаконні дії з рахунками є різними правовими механізмами.
Мета законодавчих змін — ускладнити використання банківської інфраструктури для фінансових злочинів і посилити захист громадян від шахрайства.
Закон набирає чинності в порядку, визначеному його прикінцевими положеннями. Точну дату початку застосування нових норм необхідно визначати за датою офіційного опублікування.
